PMEs e sócios inadimplentes somam R$ 80,6 bilhões em dívidas

Um levantamento da Serasa Experian, divulgado na sétima edição do Panorama PME, revela que 5,5% das micro, pequenas e médias empresas (PMEs) analisadas apresentam inadimplência simultânea entre a empresa e seus sócios principais, totalizando mais de R$ 80,6 bilhões em dívidas. A análise considerou 24,8 milhões de empresas ativas com faturamento anual estimado de até R$ 300 milhões, considerando atrasos iguais ou superiores a 30 dias nas modalidades de cartão de crédito e capital de giro.

Concentração de dívidas em múltiplas modalidades

Entre as PMEs e sócios inadimplentes simultaneamente, o maior montante de dívidas está concentrado em atrasos combinados nas duas modalidades de crédito analisadas, somando R$ 40,3 bilhões. Dívidas exclusivas de cartão de crédito totalizam R$ 25,3 bilhões, enquanto atrasos apenas em capital de giro alcançam R$ 15 bilhões. Esses dados indicam que a inadimplência tende a ser mais expressiva quando atinge diferentes fontes de crédito ao mesmo tempo.

Além disso, o estudo identificou que 2,2% das empresas estão inadimplentes enquanto seus sócios permanecem sem dívidas em atraso, acumulando R$ 43,9 bilhões em pendências financeiras. A maior parte da base analisada, 92,2%, não apresenta inadimplência nas categorias avaliadas.

Empresas maduras e setores com maior exposição

Ao segmentar por tempo de atividade, as empresas com 10 a 20 anos lideram os valores em atraso, com R$ 11,6 bilhões em dívidas e R$ 26,7 bilhões em crédito tomado nas modalidades de cartão e capital de giro. Negócios com 5 a 10 anos acumulam R$ 13,5 bilhões em atrasos e R$ 26,1 bilhões em crédito tomado. Embora as empresas de 1 a 5 anos representem a maior parcela dos casos (38,6%), elas concentram valores menores, com R$ 9,7 bilhões em dívidas e R$ 16,3 bilhões em crédito tomado.

Quanto à distribuição setorial, o segmento de Serviços concentra 48,8% das ocorrências de inadimplência simultânea, mas o Comércio lidera em valores financeiros, com R$ 16,1 bilhões em atrasos e R$ 35,3 bilhões em crédito tomado. O setor de Serviços apresenta R$ 16 bilhões em dívidas e R$ 31,5 bilhões em crédito tomado.

Cleber Genero, vice-presidente de Pequenas e Médias Empresas da Serasa Experian, destaca que “a saúde financeira do negócio e a do empreendedor caminham juntas e podem se influenciar mutuamente ao longo do tempo”. O estudo reforça a importância de observar conjuntamente a exposição ao crédito e os volumes em atraso para compreender os desafios financeiros enfrentados pelas PMEs.

Texto gerado a partir de informações da assessoria com ajuda da estagiárIA