Quase metade das PMEs vê no compartilhamento de dados a chave para crédito mais barato e gestão eficiente

Uma pesquisa recente realizada pela Serasa Experian revela que quase metade das pequenas e médias empresas (PMEs) está disposta a compartilhar seus dados financeiros para obter benefícios concretos, como acesso a crédito com taxas mais baixas, decisões mais assertivas e uma gestão simplificada. O levantamento, feito entre outubro e novembro de 2025 com 625 empresas de diversos setores e portes, mostra que 42% das PMEs que consideram o compartilhamento de dados buscam crédito mais barato, enquanto 33% desejam uma visão consolidada das contas e 32% querem tomar decisões baseadas em dados confiáveis. Além disso, 22% valorizam a redução do tempo gasto em controles manuais.

Segundo Mariana Figueiredo, diretora de produtos para pequenas e médias empresas da Serasa Experian, “para as PMEs, o compartilhamento de dados vai além de uma exigência tecnológica: representa a oportunidade de organizar a vida financeira e profissionalizar a gestão, um movimento que ganha força à medida que ferramentas inteligentes passam a traduzir dados complexos em ações práticas para o dia a dia do empreendedor”.

Apesar do interesse, o potencial do uso do Open Finance ainda é pouco explorado: 45% dos entrevistados desconhecem o modelo e seus benefícios, e 15% já ouviram falar, mas não compreendem suas vantagens. “Quando o empreendedor entende o valor dos próprios dados, ele enxerga que o Open Finance não é apenas uma porta para crédito mais barato, mas uma ferramenta de organização e clareza financeira. O acesso consentido permite antecipar necessidades de caixa, consolidar movimentações e transformar dados brutos em decisões práticas. E é justamente essa tradução que empodera as PMEs”, complementa Mariana.

Para facilitar essa transformação, a Serasa Experian desenvolveu o Serasa Descomplica, uma ferramenta que integra as contas bancárias do negócio em um só lugar via Open Finance e utiliza inteligência artificial para automatizar a conciliação financeira, análises, históricos e projeções. Com isso, o pequeno empresário ganha previsibilidade de caixa, reduz tarefas manuais e toma decisões com base em informações confiáveis — exatamente as demandas apontadas na pesquisa.

Mariana destaca que “o Descomplica transforma dados em insights objetivos, oferecendo ao empreendedor uma leitura clara da saúde financeira do negócio e facilitando o planejamento diário. Isso representa menos esforço operacional e mais tempo para o que realmente importa: fazer a empresa crescer”.

Este estudo reforça a importância do Open Finance como ferramenta estratégica para as PMEs, que buscam não só crédito mais acessível, mas também uma gestão financeira mais profissional e eficiente, impulsionando o crescimento e a sustentabilidade dos negócios.

Conteúdo baseado em dados da assessoria de imprensa da Serasa Experian.

Texto gerado a partir de informações da assessoria com ajuda da estagiárIA